中原银行董事会获评第十八届财经风云榜“2020年度优秀董事会”

12月16日,由和讯网主办的2020年财经中国年会暨第十八届财经风云榜银行峰会在京召开,会上重磅揭晓第十八届中国财经风云榜之银行业评选结果,中原银行董事会获评“2020年度优秀董事会”。

2020年,在董事会的带领下,中原银行始终坚持改革发展主线,牢牢牵住公司治理这一“牛鼻子”,突出党委的领导核心地位,有效发挥董事会决策职能、监事会监督职能和经营层的主观能动性,完善“三会一层”各司其职、协调运转、有效制衡的治理体系。

2014年12月26日,中原银行正式成立。2017年7月19日,中原银行在香港联交所主板挂牌上市,刷新了国内金融机构从成立到H股上市的最快纪录。

开业以来,中原银行围绕“将中原银行办成一流商业银行”的发展目标,通过“天坛式”股权结构、引进优质社会资本、深度市场化机制等,立足“传统业务做特色、创新业务找突破、未来银行求领先”三大发展战略,积极开展“上网下乡”,全力支持地方经济建设、服务社会民生,取得了良好的经营业绩和发展成果,逐步实现从“跟跑”向“领跑”的转变。

截至2020年6月末,中原银行全行资产总额7238.08亿元,较成立之初翻了三番。在2020年英国《银行家》杂志排名中,中原银行位列第186名;在《福布斯》公布的2020年度“世界最佳银行”排名中,中原银行在中国区域选出的20家上榜银行名单中位列第三。

此外今年年初,中原银行数字化转型实践入选中国人民银行《金融电子化》杂志“2019年金融信息化10件大事”,成为评选以来全国首家入围的中小银行。

对于数字化转型的探索,中原银行一向走在中小银行前列。

2016年,中原银行就开始以“上网下乡”作为战略抓手,积极布局移动金融、线上金融。2017年,中原银行提出“客户在线、产品在线、管理在线、员工在线”四个在线,进一步打牢线上化基石。

2018年在数字化转型初期,中原银行就开始推动数据治理和相应的数据基础平台及工具建设。“上网下乡”“四个在线”和各项数据建设工作,都为后续全行数字化转型的快速推进提供了基础支撑。

经过两年多的转型推动,中原银行已迈入数字化转型新的阶段,并取得了一系列的转型成果。

敏捷组织方面:建立了基于跨职能实体小组的涵盖客群、产品、渠道的部落化架构,组织架构进一步扁平化;

制定市场化的人员选聘机制,使员工的意愿、能力和岗位有效匹配;通过“信任+授权”的管理方式,提升决策效率;

看板、敏捷四会等敏捷的工作方法得到固化;建立敏捷组织的日常运行机制,如形成与部落化运行相匹配的“KPI+OKR”的激励约束机制、定期绩效对话机制、基于重大市场需求的“二次敏捷”机制等配套机制,有效保证了敏捷组织的高效运行。

大数据应用方面:首先以大众客群防流失、理财产品到期等5大数据用例为试点,跑通大数据用例的闭环;目前已规模化上线26个用例,覆盖客户全生命周期。

在用例落地过程中,中原银行创设性地建立了“线上”“线上+线下”“线下”的“三轨制”总分支数字化营销体系,保证了数据用例和数字化转型各项举措在分支行的落地,有效为分支行赋能、减负。

在用例成效方面,用例覆盖客群的AUM增速领先于全行客户的AUM增速,促进AUM提升91.8亿元,数据驱动的核心竞争力逐步形成。

数据治理方面:对内,完善数据管理相关的制度、流程和细则,盘点全行数据资产并优化数据标准。

对外,在监管管理和合规要求下,与省大数据局、社保、工商、税务、公积金及外部数据公司等合作获取外部数据,丰富数据获取来源。同步推动了数据标准化管理和数据信息安全管理相应工作。

数字化产品创设方面:举办“智汇中原”内部创新大赛,从基层端遴选创意产品,并对获胜产品进行孵化。

例如,中原银行正在全力打造的“中原乡村在线”,就是创新大赛中脱颖而出的一等奖项目,这款综合服务管理平台以服务三农为出发点,以支持乡村振兴战略为着力点,涵盖农村党建、村务、生活、社交、电商、金融等六大功能模块,全方位满足乡村治理与村民线上化需求,目前已实现一期上线并开始在市场上接受验证。

此外,为满足中小微企业融资需求,中原银行推出无抵押、纯信用、线上化的创新贷款产品“聚商快贷”,上线不足1个月即实现授信金额突破4亿元。截至目前,授信商户1.35万户,授信额度6.4亿元。

同时,纯线上化信用贷款产品“原e花”,累计用户数超83万户,累计提款金额超90亿元;农民专属线上信用贷款产品“裕农贷”,预授信客户23万户,预授信金额115.7亿元,本年已累计投放3.3万笔,投放金额11.2亿元。

数字化风控方面:在零售条线设风险总监(CRO),并率先建立风险前置的风险集市运作模式,通过建立风险墙的形式,强化一道防线,提高业务人员的风险意识和风险识别能力。

同时,中原银行积极与郑州大学合作,建立大数据算法联合开发中心,打造风险模型实验室,有效深化外部数据在风控上的应用。

科技生态方面:通过“金融+用户+场景”的跨界合作,打造四大场景:

吃货地图,既是获客平台又起到黏客作用,挖掘出了河南省18个地市108个县5000多个乡镇最具特色的美食和店铺,目前注册用户达到119万户,月活跃用户25万户。

智慧社区,集线上缴费、一键保修、社区公告、社区活动等功能于一体的批量化、场景化获客平台,入驻河南城市小区超3100个,注册用户达到380万户,平均月活用户达到50万户。

智慧校园,通过校园一卡通平台和教务管理系统,使应用场景触达到教学管理、教育咨询、缴费充值、助学贷款、签到考勤、财务管理等方方面面,入驻教辅、学校机构共计3696家,平台注册用户达到84万户。

中原聚商,解决小B商户痛点,入驻商户突破25万户,在河南省小微商户中占比超22%。

此外,中原银行还积极与合作伙伴在服务模式、业务流程、风控模型等方面实现联合共创,目前中原银行已累计与17家银行实现联合创新,合作行放款金额已突破50亿元。

尤其值得一提的是,得益于数字化转型的积淀,中原银行有效应对了突如其来的疫情冲击,针对独特的市场需求及客群需要,先后上线了“一区一码”“复工贷”等特色线上化产品。

其中疫情登记及社区出入管理系统“一区一码”用时三天即完成开发上线,为河南省18个地市、9万多个单位提供技术支持,服务人数超过300万。近期,中原银行又与河南省大数据管理局合作,启动了河南省“健康码”项目建设。

同时,中原银行主动适应“非接触式服务”发展趋势,积极探索直播等私域流量营销方式(如:吃货地图直播、信用卡好物节直播等),以场景为依托的融合发展能力显著增强。

从疫情期间的销售数据来看,中原银行基于纯线上以及线上+线下的业绩营销占比已达到77%。

在这个金融科技快速发展、数字化转型高速推进的重要节点,未来中原银行将会持续推动改革创新,发挥金融平台和区域银行优势,重塑市场参与方式,提高生态系统参与度,为客户提供更好的服务体验。

关于财经风云榜:

中国财经风云榜是由中国财经网(博客,微博)络门户和讯网2003年发起、中国证券市场研究设计中心(SEEC)等机构联合主办的财经互联网大型评选活动,面向全财经行业,被誉为下一年度的投资风向标。

历届风云榜评选均设置了包括银行、保险、基金、期货、证券公司等金融各领域的多个奖项,已经成为金融行业最权威、最有影响力的年度评选之一。

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